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币看AMA文字实录| 新势力投资派曹寅带你“上车DeFi”

时间:2020-09-17 05:01来源:未知 作者:admin 点击:
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9月2日晚七点数字文艺复兴基金会董事总经理曹寅做客币看「大咖来了」栏目围绕着“YFII暴涨逻辑二姨夫何以1天400倍”主题AMA做了相关分享。

DeFi目前处于市场的哪个阶段未来会朝哪个方向发展?

市场接下来的热点更有可能是谁?

各种流动性挖矿项目层出不穷小散选择farming有什么技巧以及如何避“坑”?

YFII暴涨背后的逻辑?

...

曹寅老师为你一一解答带你捕捉市场机会登上DeFi快车。

以下是AMA直播精选文字实录内容略有删减。

问题一:今年上半年DeFi成功出圈。在您看来DeFi目前处于市场的哪个阶段?DeFi未来会朝哪个方向发展?

曹寅:

前天“林教授”在朋友圈和大家讨论:现在是17年的几月份?他说现在是“17年的2月份”我非常认同。现在很多老韭菜都还没有上车DeFi没有参与YFII之类的挖矿。甚至很多老韭菜可能Metamask钱包都没有。不像2017年的10月份人人都开始ICO了。现在还处于DeFi早期。

今年7月ConsenSys发布了一份报告:以太坊持币前1000地址的用户中只有6%使用了一种以上的DeFi服务。这群人应该是最了解DeFi的人但他们并没有使用DeFi服务更不用说持币量比他们小的散户。以太坊生态还没被充分利用更不用说以太坊外甚至区块链外的生态区。

目前整个DeFi的锁仓资产大概110亿美元仅有1/5的以太坊总市值质押进来这里面还包括很多重复质押的。我们统计现在真实一次抵押的DeFi资产在70亿美元左右。所以说DeFi生态相对还比较小。不管是资金还是用户都未大量进入这个领域。市场仍属于有待发展的早期大多数人还处于学习DeFi的阶段。

我个人觉得DeFi未来将朝以下几个主要方向发展。

第一:DeFi的新底层。

现在大家对ETH的gas非常头疼用户一笔转账就需要花费8、90元手续费更不用说复杂的合约交互。以太坊现有的性能很难支持大规模的DeFi生态而以太坊2.0目前还遥遥无期。

大量的DeFi资产和协议、用户都在寻找新底层这是大势所趋。我个人特别看好波卡。波卡在治理、性能等方面都远超以太坊。现在有很多以太坊上的协议和应用来找到我们寻求合作希望在波卡上进行部署或是跨链到波卡上。我很看好波卡上新的DeFi。

第二:实体资产上链。

比如个人信用资产通过信用贷款为DeFi用户提供无抵押信贷。通过你的信誉来借贷这是DeFi非常重要的一个里程碑。用信用来创造货币这是一个大趋势。Maker就在做相关工作。

真实世界的资产上链作为DeFi底层资产是非常值得期待的规模将远超现在DeFi的资产总规模。

第三个趋势东方DeFi的崛起。

现在西方的DeFi项目比如COMPOUND、YFI对于中国用户来说体验不太友好。

东西方用户对DeFi的理解和使用习惯有着不同的偏好。西方人认为DeFi用户应该像开发者一样深刻了解DeFi鼓励大家参与社区治理进行新的创造和组合。但是中国用户更喜欢简单、安全、高收益率同时看得见摸得着。加上中国还有一批中心化的交易所、钱包而西方却没有这么多。

现阶段的DeFi还是以西方为主。中国用户进场慢很重要的原因就在于国内用户不习惯西方DeFi项目的玩法。

我们非常看好也愿意去努力支持东方的DeFi社区。YFII正在积极联手合作孵化东方的DeFi项目。比如昨天我们刚刚和ForTube达成合作ForTube将纳入YFII为基础资产。我们可以把YFII二姨夫抵押到Fortube借贷相关资产。接下来我们会把社区、技术以及相关资产和可靠的、高收益的亚洲DeFi项目合作。同时我们也会孵化优质的DeFi项目。

YFII是一个DeFi公社我们每一个人都在公社里每一个人都是劳动者包括开发、运营、合约审计等。同时我们也非常愿意和其它公社合作。我们不仅仅深耕中国用户的需求同时我们也积极的非常开放的跟海外DeFi项目合作欧科比如Aave、BAND、ChainLink等。我们是一群了解中国用户需求同时又极具开放精神的开发者和运营者我们非常愿意跟全球所有的DeFi生态合作现在也获得了全球很多DeFi项目的响应与支持。

DeFi亚洲本土的崛起将是未来的趋势。

问题二:最近的市场热点层出不穷。从Dex、借贷到存储、跨链、DAO您怎么看整个市场接下来的市场热点更有可能是谁?

曹寅:

个人觉得DeFi永远不会过时DeFi将会是整个数字货币、区块链行业的主旋律。

区块链作为一种价值互联网它天然离不开资产、离不开金融。DeFi是基础设施如果接下来DAO、NFT火了依旧离不开DeFi的基础设施。任何其他概念火它的前提都在于DeFi的基础设施服务足够先进用户体验足够好它的应用才会火起来。

上一波牛市我们经历过太多挫折okex很大的一个体会是当时的基础设施尤其是金融基础设施不够完善被一些中心化的垃圾项目泼冷水。但是DeFi可以把用户的资产所有权真正还给用户让用户可以去做NFT、DAO之类的抵押、借贷。另外跨链很重要的意义其实在于把DeFi引进新的生态。无论是跟高性能还是其它的资源类型都是价值的跨链。DeFi它会贯穿于其中直到大家忘记原来自己是在DeFi上进行交易或者说忘记曾经还有CeFi。

DeFi的牛市才刚刚开始。

在DeFi的基础上我很看好跨链的DeFi或者说新底层的DeFi。比如说波卡像这样的一个更高效的、更安全、更便捷开发同时治理更先进不会分叉的这个新底层会吸引很多DeFi项目这里将产生很多财富机会。

第二点我很看好社区化的真DeFi就是DAO和DeFi的结合。DAO就是社区的工具最典型的代表就是YFII。

YFII是一个治理代币大家可以用来对相关提案发起投票另外还有回购、销毁、分红功能YFII最重要的一个基础功能就是参与治理。YFII调动了每一个参与者参与社区治理、贡献建议。在YFII社区有很多其他项目的创始人但是大家其实都是为了YFII的利益来进行合作没有考虑自己项目的利益每个人都是从社区的利益角度出发非常的无私。

为什么大家会无私?是因为大家都是“币东”都有治理权都有资产在上面。对大家来说徐坤YFII就像是自己的土地一样每个人都希望这块土地上长出更甜的果实。

这种社区化的DAO+DeFi未来将会成为主流。我们现在其实已经看到了像寿司SUSHI、葡萄之类的项目它就是未来的、真正的纯DeFi的代表形式。

问题三:目前DeFi项目大多基于以太坊区块链随着以太坊8月份全网手续费突破1亿美元环比上月增加325%。为什么DeFi市场爆炸性增长而作为为DeFi赋能的以太坊ETH却一直处于横盘震荡中而没有得到正向反馈呢?

曹寅:

以太坊从200到400多已经翻了两倍多最大的推动力其实就是DeFi。没有DeFi为以太坊锁仓没有DeFi提供价值把gas拉上去以太坊是很难有这个涨幅的。

虽说我也认同以太坊的市值中DeFi部分价值没有充分体现但是我们也要看到以太坊自己根深蒂固的问题比如性能、2.0的不确定性这些都是压在以太坊上的天花板。这也是我为什么特别关注波卡上的新DeFi。

以太坊市值五六百亿美金我个人认为可能已经到头了。接下来就看波卡给DeFi能够带来什么增值价值。所以未来DeFi给主链带来的贡献将会逐渐由以太坊迁移到波卡生态上。

问题四:目前DeFi项目总锁仓量逼近100亿美元DeFi上资产越多越怕“翻车”去中心化保险能否为DeFi保驾护航成为“香饽饽”?

曹寅:

去中心化保险其实只对智能合约风险进行保险其他的风险它并不进行保险比如被人盗币。如果不是因为智能合约本身的问题它并不承担保险。

我个人从大的方向看好去中心化保险形式但目前市面上的去中心化保险产品(比如NexusMutual)并不是去中心化保险的终极去中心化保险应该有更广阔的覆盖空间有更大的、更开放的资金池。

要想保证资产安全保险很重要但是比保险更重要的是:对DeFi智能合约社区化的安全审计能力。YFII在这方面非常专业社区有30多位来自大厂的资深大神。我们之前就预报过2次智能合约风险炸鸡就是其中之一帮助很多用户规避了风险。

问题五:这轮牛市的泡沫最有可能以何种形式戳破?

曹寅:

牛熊与否在于人心和信心。

什么时候人心和信心会发生崩溃?我觉得有3点。

1)外部环境发生大的变化。

比如说当年的94它会对牛市带来非常大的打击。现在并没有出现苗头各国自己内部事务都忙不过来大家都没有精力用重锤来监管加密货币市场尤其DeFi的监管难度还非常高。

2)市场本身的骗局横行。

就像2018年为什么泡沫会破掉?因为大家发现全是归零币这个时候难免会让大家失望甚至绝望当绝望的时候大家会不计成本地逃离这个市场也不会有新的人进来就会形成整体的结构性崩塌比政策的负面作用还要大因为这是由内而外的逃离绝望。

3)任何事情都是螺旋式发展车速再快也有油耗尽的时候。当资金蜂拥进入没有增量资金能够接续的时候就会牛市见顶。这是一个自然现象不管怎么样总会有这一天。没有不散的宴席牛也好熊也罢都有转向的时候。

目前来看我觉得牛市的预期短期内不会有变化。外部环境就如刚才所言政策监管不会这么快也不会这么猛。最关键的是这一轮牛市的项目质量远远高于上一轮ICO的时候。以太坊、跨链等基础设施更加完善方向也非常明确(DeFi和Web3)。在这个基础上无论是开发者还是投资人都更加成熟了。

现在数字货币市场还没有到顶部Crypto Exchange 以太坊市值才550亿美金还不如一个茅台的市值。当外部市场普遍泡沫化的时候数字货币市场的牛市是不言顶的。不过我仍然提醒大家即便是牛市你仍然需要对自己的资产负责一定要谨慎投资切忌盲目梭哈。一定要做自己的研究认认真真得去研究项目、更新认知才能在这轮牛市里赚到钱。

问题六:红薯、葡萄、SUSHI…各种流动性挖矿项目层出不穷小散选择farming有什么技巧?需要绕开哪些“坑”?

曹寅:

现在这些流动性挖矿其实坑非常多。

头矿收益太高了大家很多时候会被头矿的收益所诱惑把安全抛在脑后去抢头矿但我个人觉得即便对于开发者来说这都是非常危险的事情。因为真正有代码审计能力的人并不多在中国有合约代码审计能力的人不超过100个。除了合约审计以外还要考虑代币经济学的问题这些都是流动性划挖矿的风险。

更何况目前以太坊gas手续费非常高对于散户来说资金不多的情况下去挖矿gas费加起来会占你收益的一大部分。所以我个人并不建议5万美金以下的用户参与挖矿。

YFII第一款产品机枪池通过聚合理财的方式帮大家遴选最高收益的项目同时节省GAS手续费。并且社区有专业的技术团队提前做合约安全性审计保证投资项目的资金安全。对于普通投资者来说非常友好。而且YFII是社区化治理任何人都可以加入随时和开发者、社区成员交流了解策略选择的逻辑。开放的治理、集体的利润贡献社区物化的交互使得YFII成为普通用户DeFi理财最好的聚合平台。

问题七:YFII机枪池的年化收益非常高。能否简单介绍它的高收益原理以及YFII代币暴涨背后的逻辑?

曹寅:

我们之前挖的一些项目可以达到年化2000%甚至3000%。

它的原理其实很简单。YFII会遴选安全和收益相对平衡的项目做成机枪池的策略。用户可以将自己用于挖矿的币充到机枪池合约代管。 机枪池帮用户farming SUSHI、CRV这种币之后我们会立即挖卖提换成YFII给用户。用户可以享受两重收益。

现在很多挖矿项目基本都是一日游或一周游比如寿司、红薯。项目的代币会很快暴跌把这些币立即卖掉换成YFII这样就杜绝了挖出来的币暴跌的风险同时用户享受了YFII本身币值增长的收益。

对用户来说把资产存到YFII机枪池里相比自己去挖有两个好处:第一不用担心挖出的资产暴跌拿了一手归零币卖也卖不掉;第二可以享受YFII增值的收益因为我们是以YFII分红给用户的我们帮用户挖机枪池挖出币后卖掉立即换成YFII用户可以享受两重收益。同时更不要说我们挖矿的策略前提是选择安全高收益的优质项目。

YFII暴涨的逻辑其实非常简单:

第一总量有限一共4万个挖完就没了YFII在10周减半现在挖YFII已经越来越难了。

第二通缩。我们会用挖矿3%的收益去市场上回购YFII进行销毁YFII会不断通缩。

第三社区很庞大。YFII的持币地址数量、用户数量、telegram社群成员数量都已经超过了YFI。

我们还有一批非常铁杆的YFII持有者这些持有YFII超过100以上的持有者都是经过考验的铁杆粉丝而且人数很多有差不多100多人这点对于YFII来说是一个非常大的优势。

YFI持币的用户结构是金字塔形的上面很少的几个人持有大部分的YFI可能20多个人持有绝大部分YFI。而YFII链上持有最多的一个地址其实也就只有997个YFII。

YFII是一个纺锤形的结构。持有超过500以上YFII的人数量非常少同时也没有绝对大户因为我们前面挖矿很公平。大部分人持有10个到100个之间这批人是YFII的灵魂这些人一方面会坚决的持币另一方面会贡献开发、资源、社区甚至资金来支撑YFII的发展。

所以说YFII为什么能够暴涨其实就是因为它有一个非常好的财富结构。YFII就像以前的美国一样中产阶级非常的健康、蓬勃发展财富分配相对公平所以整个国家欣欣向荣。而YFI就像某些发展中国家头部几个人掌握特别多的币其他下面都是一些很小很小的散户。

对一个庄家来说肯定是YFII更方便拉盘更何况我们有通缩模型还包括像回购销毁这样的模型。同时YFII也在不停的进化我们下周会推出新的代币模型。YFII 现在已经上线三大交易所这只是第一步。接下来我们要做的才是真正的DeFi星辰大海的事情我们会跟中国、亚洲、全球的友好的DeFi项目合作做大整个DeFi生态服务好中国用户。

同时我们社区里面有很多DeFi 老司机许多深耕DeFi社区的研究者、开发者和投资者我们自己也在孵化开发自己的DeFi基础性协议。YFII其实是一艘航空母舰一方面我们可以跟其他Dfocre这样的驱逐舰、潜水艇进行合作同时在航空母舰上也会有YFII的轰炸机、战斗机来发挥这样的一个舰队作用所以说YFII的征程才刚刚开始。

问题八:YFII二姨父的市值能否追赶上YFI大姨父?

曹寅:

这是非常有可能的事情。

大姨父的确有先发优势但是要想走的长远还是要像二姨父社区这样一群人团结一致、互相扶持用开放的心态去做事情这些人加在一起就可以做得比大姨父更好。而且也非常感谢大姨父给我们提供了很多经验这些经验都会为接下来二姨父的开发提供非常好的学习和借鉴。同时因为YFII占据中国市场我们会差异化得跟大姨父来进行用户的服务以及项目的合作并且积极进军海外市场。

中国是我们的根据地因为语言、文化、资源等原因大姨父很难在中国扎根落地而我们占据了中国这块根据地可以非常积极地跟海外DeFi进行交流和深入合作所以我们是进可攻退可守这是二姨父能够超越大姨父的很重要的原因。

而且YFII还有非常了不起、令我们骄傲的开放的社区。

YFII社区里面有一句话特别有意思这是我7月28号在社区里面说的我说二姨父的成功就像是以前解放战争时候老乡们用小推车推出来的。二姨父刚开始时面临很多挑战社区成员有力出力有钱出钱把二姨父从死亡螺旋里拉了出来然后这个社区又持续不断地为二姨父提供各种各样的开发建议深度的参与开发运营。任何人只要愿意跟我们合作我们都把他吸纳进我们社区。现在二姨父的核心社区里有好几个其他的DeFi项目方这对我们来说没什么好隐瞒的。我们愿意把我们的资源、把我们的想法都开放给所有的项目方来进行。

开放的精神、社区驱动的治理、接地气的本土化的经营方式使得二姨夫能够从零开始、白手起家做大做强、超越大姨夫。

问题九:假如手头只有10个ETH想要追赶这波DeFi热潮曹老师有什么投资建议?

曹寅:

这其实取决于你对DeFi的了解以及取决于你用Dapp的熟练程度。比如说你对不同的智能钱包是否能够熟练操作对在以太坊上如何发送交易、加速交易、取消交易有没有经验和认知知道如何从合约层面来操作DeFi这些都是很重要的入门知识。

如果你对DeFi已经很了解有超过100小时的DeFi的研究经验我会建议你可以去参与像寿司这类真正革命性的DeFi项目进行挖矿。但如果你不是资深的DeFi研究者或者玩家我建议你在中心化交易所购买我所推荐的新20代币。我认为这些资产未来可能会取代掉现在排名前20里面的一些老币。

这里面我特别推荐的一个就是LEND。我跟LEND团队关系非常好看着他们从0开始做起来他们身上有非常好的创业精神、产品精神同时对DeFi的认知也很深刻他们现在已经成为了全球DeFi的领头羊风向标。他们通过这两年来的创业已经证明了自己的开发能力和创新能力。LEND创始人身上有独角兽气质所以我称LEND是DeFi里的特斯拉它会真正的把DeFi带上一个新台阶。LEND前段时间刚刚获得了英国的支付牌照。

对于不了解DeFi的用户来说就购买我新20里面所推荐的资产购买后长期持有不要轻易下车牛市不言顶。然后就可以享受DeFi市场本身增长的收益。

问题十:请问曹老师数字文艺复兴基金参与了哪些DeFi项目?您最看好哪个?

曹寅:

我们一级市场投资了很多DeFi项目。现在我们重点在波卡的DeFi生态像Acala、NETWORK还有波卡上的质押资产的流动性协议Bifrost波卡的跨链DEX协议ZenLink还有一些其他目前暂时还不方便公布的一级市场的波卡项目。

同时我自己在二级市场也购买了很多新二十DeFi代币比如LEND、SNX、REN等都是我个人仓位比较重的DeFi项目。

我也非常积极地在参与流动性挖矿比如COMP、MTA、SUSHI、KAVA等。像我们这样的职业投资人所有看好的赛道和方向我们都会用各种各样的方式参与。这两天我每天都是早上四五点睡去学习研究交流以及参与挖矿。

我最看好的其实是我天使投资的Acala最近Acala我们宣布close了A轮融资。丝毫不夸张的说Acala融资是全球到今年为止最豪华的DeFi投资者由Pantera领投ParaFi Capital、1confirmation、Arrington XRP Capital、Coinfund、DCG、Spartan Capital、Zee Prime Capital 以及 Divergence Ventures跟投。

Acala在做的就是在波卡的底层上构建一个DeFi的基础链也就是DeFi的平行线。Acala上有两个协议一个是稳定币协议AUSD就像MakerDao的DAI另外就是一个叫流动性质押协议就是把可以DOT等资产质押然后抵押出对应的可流动资产让你既能够享受DOT质押的利息又能够把锁定的资产流动性起来之后投入DeFi。

Acala是一个综合性的DeFi底层。很多波卡DeFi项目以太坊DeFi项目已经和Acala展开合作在Acala上面开发以及用Acala的AUSD和其他的资产来进行DeFi的经营。

okex (责任编辑:admin)
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